它有点类似于银行转账

info.tom140@gma

但有一个显着差异。虽然在传统金融服务领域，有一个最低金额的移动不受跟踪，但在加密货币的情况下会有些不同。该义务已经适用于价值一欧元的交易。加密货币交易实际上没有门槛。原因显然在于试图防止流行的洗钱技术，例如“smurfing”（原文如此），即将可疑交易分成多个较小的交易，其金额略低于检测到的阈值。但为什么加密货币必须适用与欧元和其他法定货币不同的规则，这有点神秘。 在最初的FATF提案中，存在1000欧元和1000美元的门槛。

为了更广泛的背景，FATF 当时更新了其建议，因此第 15 条关于新技术的建议和第 16 条关于银 墨西哥电报数据 行转账的建议也开始包括虚拟资产。它要求虚拟服务提供商（VASP）获得许可或注册，并接受监控系统的监管，并遵守反洗钱和反恐融资规则。第二项建议要求所有 VASP 收集和共享有关谁发送虚拟资产、何时何地的信息。收集客户的姓名、出生日期、银行帐号或实际地址，然后各个提供商必须在交易中相互验证并提供这些信息，并根据要求向有关当局提供。

似乎与此类似，欧盟委员会也在 2021 年 7 月提出了一项关于资金转移的新规则。然而，还是有差异的，其中一个差异乍一看就很明显。 CASP 是一个比最初的 VASP 定义更广泛的类别。一方面，这使得拦截各种逃避监管的企图成为可能，另一方面，这就像用梳子梳理蓝莓一样。它速度更快，但你也会剥去灌木丛赋予生命的叶子。例如，提供加密资产咨询服务也属于CASP的范畴。这就是与成熟的用户加密货币钱包相关的非常有趣的地方，这些钱包也受到新规定的影响。